Definición de las cuentas de fondeo, pros y contras, diferencias, comparativas, y una metodología para pasar las pruebas de fondeo sin complicarte la vida y generando rentabilidad.

¿Prefieres verlo en vídeo? Aquí lo tienes:

Las cuentas fondeadas

Mucho se está hablando en los últimos meses sobre el uso de las cuentas de fondeo.

El auge de este tipo de firmas empezó hace varios años en Latinoamérica y EE.UU., pero en los últimos meses su popularidad está llegando a Europa.

No obstante, la pregunta que se hacen muchos traders es: “¿vale la pena hacer trading con una cuenta fondeada?

¿Qué es una cuenta de fondeo?

Las cuentas de fondeo son aquellas cuentas donde se opera el dinero que te presta una empresa a cambio de un porcentaje sobre resultados, después de haber demostrado tu valía.

En pocas palabras, las empresas de fondeo ofrecen la posibilidad de operar con un determinado capital a los traders siempre y cuando sigan una serie de normas y cumplan unos determinados objetivos.

Sin ir más lejos, para acceder a la cuenta, en primer lugar, se debe pasar lo que se conoce como “prueba de fondeo”. Esto no es más que una simulación de cómo vas a operar cuando obtengas tu cuenta real.

Además, como has visto en el párrafo anterior, hay una serie de normas que nos exigen cumplir, como la pérdida máxima diaria, pérdida máxima en la cuenta, límite de lotaje con el que operar o mínimo de días operados.

Aunque, éstas no siempre son las mismas y con los mismos porcentajes, cada empresa puede pedirte unas condiciones u otras, pero estas son las más comunes.

¿Por qué operar con una cuenta de fondeo?

Una de las características y hechos más importantes a la hora de elegir o no operar con cuentas de fondeo es que NO pones en riesgo tu dinero. En otras palabras, Si operas con tu dinero y salta un stop (que saltará) el importe seguramente será más grande que la subscripción mensual.

Lo peor que puede pasar es que suspendas la evaluación a un coste super reducido, generalmente no llega al 1% de lo que gestionarías si consiguieras pasar la prueba.

Seguramente no puedas operar con dinero propio cuentas de estos importes. Imagina el tiempo que tardarías en recolectar 10.000$, 25,000$. 50.000$ o 100.000$ para hacer trading…

Además, con esos requisitos te permite evaluarte a ti mismo y tu sistema de inversión, y saber si estás preparado para operar los mercados.

Una vez llegas a un punto óptimo y eres consiste en tu operativa, tienes dos opciones. Continuar operando con estas cuentas de fondeo e incluso solicitar la prueba de cuentas cada vez más grandes o bien operar con tu dinero. Sea cual sea la respuesta, tendrás la certeza que tienes las capacidades para operar con garantías.

La clave del éxito en este negocio es la gestión del riesgo, una estrategia probada y disciplina para no salir e incumplir las normas de tu trading.

Tengan en cuenta que cuando empiecen con una cuenta financiada, tu gestión del riesgo no puede ir en función de la cuenta total si no que tiene que ir en base a lo que tienes permitido perder al día o a la semana.

Bajo mi punto de vista, las cuentas de fondeo son una excelente forma de financiamiento, no obstante, solo aptas para traders con experiencia, con una metodología clara y precisa, un gran control de riesgo y un psicotrading muy estable.

Comparativa cuentas de fondeo

Existen muchas empresas que se dedican a realizar esta actividad de financiar a traders, pero hay tener mucho cuidado a la hora de seleccionar o elegir la empresa quieres que te fondee.

Existen ciertos parámetros que tienes que tener siempre en cuenta que hablaremos más adelante en este post, como las comisiones de entrada, el drawdown que te permiten alcanzar o simplemente la repartición de ganancias entre otros.

Ahora bien, vamos a ver 3 firmas de fondeo que hemos seleccionado para realizar esta comparativa. Personalmente son las pruebas que hemos realizado y conocemos de primera mano.

Y estás son las siguientes, FTMO, MyForexFunds y 5%ers.

FTMO: Análisis y opinión

FTMO se define como la firma de trading de capital propio (proprietary trading) más confiable y reconocida de la industria.

Están localizados y registrados en Praga, Republica Checa.

Los aspectos y particularidades más destacadas de FTMO son los siguientes;

• Solo hay una única tarifa (no hay cargos recurrentes ni otras tarifas).
• No hay límites ni restricciones en su estilo de trading.
• Acceso a Apps Comerciales propias.
• Elección de plataformas (MT4, MT5, cTrader).
• Puedes operar Forex, Materias primas, Índices, Cripto, Acciones, Bonos… todo).
• No hay límites en el volumen operado (tamaño del lote).
• Apalancamiento de hasta 1:100.
• Recompensas 80-85% trader, 15-20% FTMO. (Escalables con el tiempo).
• Un análisis exhaustivo de cada cuenta. “FTMO analytics).
• La tarifa le será reembolsada con la primera División de Beneficios.
• Soporte al Cliente en 18 idiomas.

En la siguiente tabla, aparece la comparativa para los distintos planes con sus respectivos requisitos, costes y objetivos.

En MDTA tenemos cuentas en esta empresa además de estar en constante evaluación de nuevas empresas de fondeo.

MY FOREX FUNDS (MFF): Análisis y opinión

NOTA IMPORTANTE: Desde el pasado 2 de septiembre de 2023, se inició un proceso de investigación a MyForexFunds por parte de los reguladores de EEUU y Canadá. Consulta más información en la página de la CFTC (EEUU).

Con más de 300 empleados en todo el mundo y más de 2.000 clientes diarios de todo el mundo, es una de las empresas de fondeo que más pruebas, evaluaciones y registros se ejecutan al mes.

Actualmente, My Forex Funds está trabajando en la expansión de su negocio en nichos similares para ofrecer cuentas de trading financiadas a más personas que deseen beneficiarse de sus habilidades.

Por ello, a diferencia de FTMO no solo tiene un plan de evaluación, en MFF existen distintos programas para financiar a traders. El rápido, la evaluación y el acelerado.

El plan Rápido, donde el objetivo final es obtener un seguimiento de tres meses de las capacidades de los traders antes de darles acceso a fondos reales. La ventaja del programa Rápido es que obtienes bonificaciones y recompensas mientras se te evalúa.

Con el programa Acelerado permite a los traders profesionales saltarse la cola y entrar directamente a operar con fondos reales, crecer rápidamente con recompensas compuestas y cosechar los beneficios de ser un trader profesional. Empieza desde $2,000 hasta $50,000 USD y haz crecer tu cuenta hasta un máximo de 2 millones de USD.

Y por último el plan que nos centramos en este blog, en el evaluativo;

Como en FTMO, proceso de dos pasos en el que un trader es capaz de demostrar sus habilidades de trading en FOREX, CFD o materias primas. Los tamaños de las evaluaciones van desde los $5k hasta los $300k USD, con pagos de ganancia que se producen una vez al mes en el primer mes y luego quincenalmente a partir de ese momento.

En la tabla anterior, al igual que en FTMO, aparece la comparativa para los distintos planes con sus respectivos requisitos, costes y objetivos. Ahora que ya tienes presentada las principales características, particularidades, requisitos y objetivos por ambas empresas de fondeo (las más populares). Ya puedes hacer tus propias conclusiones.

A través de los procesos de evaluación tanto FTMO como My Forex Funds, esperan identificar a traders serios con un gran talento. En definitiva, buscar a inversores disciplinados, constantes y ganadores en el tiempo.

5%ERS: Análisis y opinión

Es una empresa de fondeo de creada por y para Traders de Forex donde puedes hacer crecer tus cuentas hasta los 4M de dólares mediante cuentas reales desde el principio.

Es el único programa que da fondos reales y donde se recogen las ganancias obtenidas durante el programa de evaluación.

• Flexibilidad en cualquier estrategia, manual o EA, símbolos de negociación, 24/5 horas continuas, negociación de noche/fin de semana y eventos de noticias.
• El reparto de ganancias es estable y sin límite, empezando el reparto en un 50:50.
• Sin costes ocultos. Sin suscripciones. Una cuota única es la ÚNICA tarifa. La cuota se basa en el riesgo inicial asumido por el programa de evaluación.

Existen 2 tipos de planes;

• El Programa de Bajo Riesgo, el más popular. Es una opción ideal para los traders que prefieren un desafío relajado. Este programa requiere que su cuenta forex financiada sostenga aproximadamente un 6% de ganancia neta, con una asignación de un 6% de drawdown.
• El Programa Agresivo aumenta su asignación de riesgo y es ideal para los traders que desean flexibilidad apalancada y espacio para la recuperación de las operaciones. Este programa está diseñado para ser utilizado con estrategias de negociación que incluyen una mayor volatilidad.

3 claves seleccionar una cuenta de fondeo

Existen 3 parámetros fundamentales a la hora de elegir una empresa para que te fondee. Son requisitos comunes que debes tener en cuenta;

• Comisiones: Compara con la competencia la tarifa, el precio que se te cobrará para realizar una prueba para obtener una cuenta. Y que solo se te cobrará una vez. Tienes que estar seguro que no te van a cobrar una cuota mensual o periódica una vez estas operando una cuenta. O si este es uno de sus requisitos asegúrate que son bajas.
• Drawdown: Durante la prueba y una vez la pases, tienes que controlar en todo momento que se respete el Drawdown, la cantidad máxima que estás dispuesta a perder. Tanto la total como la diaria. Estas deben de ser asequibles para poder realizar un buen trading.
• Reparto de Ganancias: Este debe de ser equitativo para ambas partes.

Reglas para pasar una prueba de fondeo

Todas las cuentas de fondeo tienen un proceso de evaluación similar para poder fondearte una cuenta de trading con dinero real.

Elijas la empresa que elijas tendrás que pasar este proceso o bien pagar más para saltártelo. Tendrás que alcanzar unos objetivos con unas condiciones muy estrictas que no podrás desobedecer en ningún momento.

A continuación, en la siguiente imagen observarás el proceso de evaluación de la empresa de fondeo FTMO. La pongo como ejemplo ya que todas son igual.

Un primer apartado de “challenge” o prueba, el primer paso que tendrás del proceso para pasar a la siguiente fase de verificación. En esta tendrás que demostrar tus habilidades de trading y tu disciplina como trader. Básicamente, alcanzar a una rentabilidad del 6-8% en un determinado tiempo de 30 días.

El segundo apartado es la verificación, es decir, volver a conseguir una rentabilidad parecida al primer paso, para que realmente los resultados no hayan sido un golpe de suerte y como bien dice la palabra, verificar que eres un trader rentable, disciplinado y consistente.

Y, por último, una vez conseguido todos los requisitos serás un trader más de esa firma donde hayas aplicado la solicitud de financiación.

Reglas que debes cumplir para aprobar una cuenta fondeada o cuentas de fondeo

1. Lograr una ganancia mínima en simulación.
2. No sobrepasar la cantidad máxima de pérdida permitida.
3. Operar en las horas y días permitidos.
4. No sobrepasar el número de contratos permitido.
5. Ser constante con las ganancias.

Metodología para pasar una prueba de Fondeo de forma fácil.

Si quieres conocer una estrategia fácil y muy efectiva basada en la mezcla de la metodología TRART de MDTA y los conceptos de trading institucional y Smart money con un alto ratio riesgo beneficio.

Realizando estas 8 clases en directo de forma GRATIS y entrenamiento y practica serás capaz de pasar pruebas de fondeo y convertirte en un trader rentable, constante y disciplinado para así conseguir tener cuentas de fondeo.

En el siguiente ejemplo observarás, como con tan solo 1 operación, puedes pasar una evaluación o una prueba de fondeo fácilmente aplicando la metodología que has visto anteriormente.

Pues bien, operación de Forex de ratio riesgo-beneficio hasta el primer objetivo de 26:1. Es decir, ganar 26 veces más de lo que arriesgamos, todo ello en el par de GBPCHF, el 23 de noviembre de 2022.

Empezamos con el análisis y punto de interés de la temporalidad de H1, como bien observarás en la primera captura.

El precio tras llegar a la zona de VOB, zona de compra, esperamos en una temporalidad inferior un escenario de compra. (Importante: que llegue el precio a una zona de compra/venta no significa que exista una operación, ya que se tiene que dar las condiciones óptimas de entrada.

En este caso, al afinar a una temporalidad inferior de M15, y observar una potencial entrada de giro, ya que tenemos mínimo fuerte, ruptura de vórtice, vuelta en compresión al origen del rompimiento dejando liquidez. Existe la posibilidad de realizar una entrada Sniper en una temporalidad de scalping M1.

Es decir, de un escenario de análisis macro, temporalidad de H1, alcanzar la perfección y realizar una entrada sniper de M1. Con un alto ratio de riesgo beneficio.
En este caso, se cumplen todas las condiciones y lanzamos la compra hasta la siguiente zona de venta, y por ende, primer objetivo de llegada del precio.

Recuerda que los objetivos de las cuentas de fondeo son de 6-10% para poder pasar las evaluaciones. En MDTA aplicamos una gestión de riesgo de 0,5-1% del tamaño de la cuenta por cada entrada.

Es decir, con una cuenta de 10.000$ realizaríamos entradas de 50-100$. Realizando esta operación que comentamos en directo con nuestros alumnos, y aplicando un 1% de riesgo de la cuenta hubieras podido obtener un 25% de rentabilidad con tan solo 1 operación.

???? Capturas realizadas mediante tradingview, puedes observar y seguirnos en el siguiente Link: https://es.tradingview.com/u/MDTAcademy/

Conclusiones sobre las cuentas de fondeo

Las cuentas fondeadas sirven para aquellas personas que quieren tener más capital para operar.

Sin embargo, conllevan tener un conocimiento amplio del trading porque sus requisitos de riesgo son realmente estrictos.

Por lo tanto, si no eres un trader muy bueno y necesitas empezar a vivir del trading, olvídate de vivir de las cuentas de fondeo pues la probabilidad juega muy en tu contra. Es mejor que gestiones tu propio dinero o busques otras opciones menos restrictivas como podría ser el copytrading.

Por el contrario, si te puede permitir pagar la cuota, este tipo de cuentas pueden ser muy buenas para entrenarte como trader bajo cierta presión.

Si consigues pasar la prueba, cada mes que seas ganador y saques rentabilidad en una cuenta de fondeo estarás demostrando que eres un trader por encima de la media. Y si ganas dinero por el camino mejor. Pero para ello tienes que aprender. Formarte. Entrenarte. Y si puedes conseguir un mentor que te ayude en el camino mucho mejor aún.

La clave del éxito en este negocio es la gestión del riesgo, una estrategia probada y disciplina para no salir e incumplir las normas de tu trading.

Tengan en cuenta que cuando empiecen con una cuenta financiada, tu gestión del riesgo no puede ir en función de la cuenta total si no que tiene que ir en base a lo que tienes permitido perder al día o a la semana.

Bajo mi punto de vista, las cuentas fondeadas son una excelente forma de financiamiento, no obstante, solo aptas para traders con experiencia, con una metodología clara y precisa, un gran control de riesgo y un psicotrading muy estable.

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